{"id":"2e92969b-2bfa-49cc-805e-05f75139d435","feedVisibility":"normal","congress":119,"billType":"s","billNumber":300,"title":"DLARA","displayTitle":"Ley DLARA","abstract":"Ley de Responsabilidad y Reforma de Préstamos por Desastre, o Ley DLARA. Este proyecto de ley modifica el programa de préstamos por desastre de la Administración de Pequeños Negocios (SBA) y exige revisión externa e informes sobre el programa. Primero, el proyecto exige a la SBA informar mensualmente sobre el funcionamiento del programa de préstamos por desastre. (Actualmente, la SBA debe informar solo durante el período aplicable a un desastre mayor.) El informe debe estimar la fecha en que el financiamiento disponible para tales préstamos alcanzará el 10% de la asignación más reciente y la fecha en que se agotarán los fondos. Segundo, el presupuesto anual del Presidente debe incluir declaraciones separadas sobre la solicitud de asignaciones para préstamos por desastre de la SBA y los Préstamos por Daño Económico por Desastre COVID-19 (EIDL), incluyendo explicaciones de cualquier diferencia entre el monto solicitado y el costo promedio de 10 años para tales préstamos. Tercero, durante un período de cuatro años, la SBA debe notificar al Congreso cuando el saldo no comprometido de los montos disponibles para préstamos por desastre sea inferior al 10% del costo promedio anual de 10 años establecido en el presupuesto presidencial más reciente. En ese punto, la SBA puede limitar los préstamos por desastre a montos con garantía. Finalmente, el proyecto exige supervisión adicional del programa de préstamos por desastre, incluyendo un informe de la Government Accountability Office sobre el desembolso de los préstamos por desastre y el efecto de las reglas especificadas de la SBA sobre los límites de los préstamos para vivienda, una revisión de la Oficina del Inspector General de la SBA sobre los recientes déficits de financiamiento para préstamos por desastre, y un informe de la SBA sobre mejoras en la proyección del costo de los préstamos por desastre.","displaySummary":"<p><strong>YVN Summary</strong></p>\n\n<p>Los préstamos federales por desastre de la Administración de Pequeños Negocios enfrentarían nuevas reglas de transparencia bajo este proyecto del Senado. El Administrador de la SBA tendría que enviar al Congreso informes mensuales sobre las operaciones de préstamos por desastre durante todo el año (no solo durante desastres mayores activos), señalar las fechas en que el financiamiento caerá por debajo del 10 por ciento del promedio de 10 años y explicar cualquier cambio a las estimaciones presupuestarias. Si el informe llega tarde, ningún fondo de la agencia podría pagar los viajes oficiales del Administrador hasta que se presente. El proyecto también exige que el presupuesto anual del Presidente muestre los costos de los préstamos por desastre de la SBA y los préstamos COVID-EIDL por separado frente a los promedios de 10 años. Cuando los fondos no comprometidos caen por debajo del 10 por ciento del promedio reciente, el Administrador debe notificar al Congreso dentro de 24 horas y puede limitar los nuevos préstamos al nivel de garantía hasta que el Congreso apropie más dinero. Se exigen un estudio de la Government Accountability Office y una revisión del Inspector General de la SBA sobre el déficit de financiamiento de 2024, y los nuevos límites por bajo financiamiento vencen 4 años después de la promulgación.</p>","status":"FLOOR_CONSIDERATION","topics":["GOVERNMENT_OPERATIONS","FOREIGN_POLICY"],"introducedAt":"2025-01-29T00:00:00+00:00","latestActionAt":"2025-03-04T00:00:00+00:00","congressGovUrl":"https://www.congress.gov/bill/119th-congress/senate-bill/300","accountabilityFlags":{"average_household_impact":["↓ Montos de préstamos por desastre — limitados al nivel de garantía requerida cuando los fondos escasean"],"transparency_accountability":["↑ Informes mensuales de la SBA sobre préstamos por desastre — exigidos fuera de períodos de desastre mayor","↑ Divulgaciones presupuestarias — comparaciones con el costo promedio de 10 años incorporadas al presupuesto del Presidente","↑ Revisiones de la GAO e Inspector General — exigidas sobre el déficit de financiamiento de 2024","↓ Fondos de viaje del Administrador — bloqueados cuando los informes mensuales se retrasan","↓ Tope de compromiso por bajo financiamiento — vence 4 años después de la promulgación"]},"tldr":"Would let the SBA cap disaster loan payouts when money runs low, and require 24-hour warnings to Congress.","summaryStandard":"v2","flagExplainers":{"your_money":["If the SBA's unspent disaster loan money drops below 10 percent of its 10-year average yearly cost, the head of the SBA may cap each new loan. The cap holds a loan to the size where the SBA starts asking for collateral, and the rest waits for new funding.","The 14-day clock starts when Congress approves the new money. The SBA must then commit and pay out the rest of each capped loan on a set schedule."],"transparency_accountability":["Today the SBA reports monthly only while a major disaster is active. These reports would run year-round and add the date funding hits 10 percent of the last appropriation and the date it runs out.","The clock starts when unspent loan funds fall below 10 percent of the 10-year average yearly cost. Four congressional committees must hear about it within 24 hours.","If the monthly report is late, no federal money may pay for the SBA Administrator's official travel. The block lifts as soon as the report is filed.","Each year the President's budget would list SBA disaster loan and COVID-EIDL costs on their own lines. It must also explain any gap between the request and the 10-year average.","The Government Accountability Office would report on how fast disaster loans reach homeowners and businesses. A second report would price two SBA rules from 2023 and 2024 that raised loan limits and eased collateral terms.","The SBA's inspector general would examine why disaster loan money ran short in late 2024. The review must cover missed warnings to Congress, weak internal controls, and an agency reorganization.","The low-funding notice and the loan cap both end four years after the law takes effect. Congress would have to renew them to keep them in place."]},"flagValence":{"your_money":["contested","good"],"transparency_accountability":["good","good","good","good","good","good","contested"]},"needsResummary":false,"displaySummaryHtml":null,"rawStatusText":"Placed on Senate Legislative Calendar under General Orders. 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